Эффективное использование свободных средств — один из ключевых факторов успеха малых и средних предприятий (МСП). Нередко возникает ситуация, когда на расчётном счёте скапливаются свободные денежные средства, которые можно разместить на депозите. Обычно работа с депозитами ложится на самого руководителя, отвлекая его от основных задач. В то же время бухгалтер обладает актуальной информацией о свободных остатках средств и может оперативно принимать решения об их размещении на депозите.

Сегодня мы рассмотрим инновационное решение от Точка Банка — сервис для размещения депозитов в банке прямо из программы 1С. Давайте разберём, как работает новый функционал для депозитов в 1С, какие преимущества он даёт и какие требования необходимо выполнить для его использования. Читать далее >> 

Как раньше решалась задача размещения депозитов

Традиционно процесс размещения депозитов в банке выглядит следующим образом:

• бухгалтер отслеживает остаток денежных средств на расчётных счетах;

• информирует руководителя о наличии свободных средств;

• руководитель принимает решение об открытии депозита и инициирует процесс;

• происходит взаимодействие с банком, оформление необходимых документов;

• депозит открывается.

Такой подход имеет ряд недостатков:

• от принятия решения до размещения средств на депозите проходит много времени;

• руководитель отвлекается от своих более важных задач;

• в результате прибыль от размещения денег на депозитном счете уменьшается.

Новый функционал 1С:Депозит — прорыв в управлении финансами

Теперь благодаря интеграции 1С с банковским сервисом бухгалтеры могут самостоятельно инициировать размещение краткосрочных депозитов в 1С без указаний руководителя. Это значительно ускоряет процесс и повышает эффективность управления свободными средствами.

Речь идет о сервисе 1С:ДиректБанк, который встроен в программы 1С.

С помощью сервиса 1С:ДиректБанк можно:

• автоматически загружать из банка выписки без программы клиент-банк;

• формировать и подписывать платёжные поручения;

• обмениваться зарплатными реестрами;

• а теперь еще и размещать краткосрочные депозиты.

Почему новый функционал важен для бухгалтеров

Бухгалтеры — это те, кто ежедневно работает с финансовыми данными и знает, какой свободный остаток есть на счетах в каждый момент времени. Благодаря новому функционалу 1С 8.3 депозиты могут быть открыты оперативно, без лишних согласований. Это позволяет:

• максимально эффективно использовать свободные средства;

• оперативно реагировать на изменения рыночной ситуации;

• оптимизировать финансовые потоки предприятия.

Преимущества использования сервиса открытия депозитов через 1С

• Удобство. Все операции выполняются в привычной рабочей среде 1С, без переключения между разными системами.

• Экономия времени. Нет необходимости ждать указаний руководителя или оформлять документы в банке.

• Снижение ошибок. Минимизация переходов между системами снижает риск ошибок при вводе данных.

• Оптимизация процессов. Упрощение процедуры размещения средств на депозите позволяет более эффективно управлять финансами.

Кроме того, открытие депозита через 1С позволяет чётко отслеживать все операции прямо в программе и иметь актуальную информацию о состоянии счетов, включая счёт депозита в 1С.

При этом важно учитывать, что условия размещения депозитов (процентные ставки, сроки и т. д.) зависят от конкретного банка и его предложений. Начисление процентов по депозитам в 1С 8.3 отражается в соответствии с условиями договора с банком.

Когда особенно полезно использовать сервис 1С:Депозит

Случаи для открытия депозита через 1С:

• До выплаты налогов. Если на счёте скопились средства до момента уплаты налогов, их можно временно разместить на депозите и получить дополнительные проценты.

• Перед крупными закупками. Когда известно о предстоящей крупной закупке, свободные средства можно разместить на краткосрочном депозите и получить дополнительный доход до момента оплаты.

• В периоды между финансовыми операциями. В периоды, когда на счёте есть свободные средства, их можно эффективно использовать, открыв депозит.

Пример из хозяйственной деятельности

Рассмотрим пример малого предприятия, занимающегося производством мебели. В конце квартала на расчётном счёте скопились свободные средства в размере 500 000 рублей. Бухгалтер, отслеживая остаток, видит, что до выплаты налогов остаётся 2 недели. Используя сервис 1С:Депозит, он оперативно размещает средства на краткосрочном депозите под 8 % годовых. За 2 недели предприятие получает дополнительные 6 667 рублей, которые могут быть использованы для покрытия мелких расходов или формирования резервного фонда.

Технические требования для работы с сервисом

Для использования сервиса 1С:Депозит необходимо выполнить следующие условия:

• подключить и настроить 1С:ДиректБанк;

• убедиться, что банк поддерживает работу с сервисом;

• использовать актуальную версию программы (от 3.0.183);

• иметь расчётный счёт в том же банке, где планируется открыть депозит.

Как программа 1С «увидит» доступные депозиты

При подключении сервиса 1С:Депозит в программу 1С автоматически подтягиваются действующие предложения вашего банка. С помощью «Депозитного калькулятора» можно рассчитать наиболее выгодные срок и сумму размещения.

Создание заявки на депозит в 1С

Выбрав сумму и срок размещения депозита, нужно нажать кнопку «Оформить заявку», чтобы создать заявку на открытие депозита в банк. Для отправки заявки добавлен новый вид ЭД (электронного документа) - «заявка на депозит».

Если введены недопустимые данные, банк может скорректировать заявку:

 

Обмен с банком происходит по защищенным каналам связи. При отправке заявки нужно будет авторизоваться:

И подтвердить операцию отрытия депозита через смс:

По открытому депозитному счету можно опционально загружать выписки:

Как подключить 1С:Депозит в программе 1С:Бухгалтерия

Хотите максимально эффективно использовать свободные средства и оптимизировать финансовые потоки вашего предприятия? Мы поможем подключить и настроить сервис 1С:ДиректБанк и 1С:Депозит. Оставьте заявку, и наши специалисты проведут все необходимые настройки, чтобы вы могли начать работать с депозитами в 1С:Бухгалтерия!

Оставить заявку на подключение и настройку сервиса можно по телефону: 

+7(8793)38-91-51 

Часто задаваемые вопросы по 1С:Депозит

• Можно ли бесплатно подключить сервис 1С:Депозит?

 Да, подключение сервиса осуществляется бесплатно.

• Какие требования необходимо выполнить для работы с сервисом?

 Необходимо подключить 1С:ДиректБанк, убедиться, что банк поддерживает работу с сервисом, использовать актуальную версию программы и иметь расчётный счёт в выбранном банке.

• Какие операции доступны через 1С:ДиректБанк?

 Через сервис можно автоматически получать выписки, формировать и подписывать платёжные поручения, обмениваться зарплатными реестрами и размещать краткосрочные депозиты.

• Насколько безопасно отправлять заявки на открытие депозитов через 1С?

 Сервис обеспечивает высокий уровень безопасности при отправке заявок. Все операции проводятся в защищённом режиме, а данные передаются по зашифрованным каналам.

• Есть ли плата за подключение и использование сервиса?

 Подключение к сервису бесплатное. Для уточнения условий использования и возможных комиссий рекомендуется ознакомиться с тарифами выбранного банка.

• В какой версии 1С доступен сервис 1С:Депозит?

 Сервис доступен в версии программы 1С:Бухгалтерия предприятия начиная с 3.0.183.

 

Статья была полезна? 

Подпишитесь на нашу рассылку и мы будем информировать Вас о выходе новых статей по почте.

Новая статья раз в неделю по пятницам и дайджест самых интересных в конце месяца.

Подарок всем новым подписчикам!

 А еще рекомендуем прочитать статьи: